網上有很多關于pos機關聯訂單,常見關聯圖庫之欺詐指數排位戰的知識，也有很多人為大家解答關于pos機關聯訂單的問題，今天pos機之家(www.shbwcl.net)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、pos機關聯訂單

pos機關聯訂單

反欺詐是風控中非常重要的環節，也是知識圖譜適合應用的場景。而知識圖譜用來描述關系網絡，天生是分析關聯欺詐的便捷手段。以先進的團伙識別算法為基礎，目前越來越多的機構構建了全新的團伙欺詐識別模型，在實際業務中識別準確率可達70%+以上。

而在常見的欺詐關系圖形中，都有哪些圖形內容？各位讀者是否都已了解？

本文就給大家介紹下圖庫關聯中的各種關系，請看本文詳細介紹：

關聯關系一：完全子圖

對于任意兩點都相連的圖（完全子圖）具有較高的風險性。這種網絡內的人相互認識，里面的單位就像一個欺詐團伙，這種也是目前最容易識別的欺詐關系。

欺詐指數：?

信貸場景：目前消費分期、信用卡是最典型的團伙欺詐案例，采用這種欺詐圖關系的一般都不是不太高明的團伙欺詐，也是較為低級的黑產。

關聯關系二：星型網絡

星型網絡：部分羊毛黨會通過群控模擬正常人的行為來牟利，一些騙保的人其網絡特征多數也為星型網絡。

欺詐指數：??

信貸場景：星型網絡中的黑產，也屬于小白黑產，這類黑產對信息關聯完全沒有概念，其作案的成本也較低。常見的有中介代辦等貸款業務；

關聯關系三：鏈條形網絡

以信用卡套現為例，為節省成本，多數人共用一套身份信息（如身份證、手機號、住址、聯系人等）。

欺詐指數：???

信貸場景： 目前以信用卡套現的場景較為多見。因為信用卡套現需要用到POS，而POS關聯又會牽出有上下游之間的關系，然后又可以帶出申請推薦人等信息。這種關聯也常見于供應鏈金融等欺詐場景；

關聯關系四：關鍵節點

一個節點連接多個社區且社區內人群多數信貸不良，那么這個節點很可能是黑產中介，以該節點為突破點，挖掘其網絡特征進而找到犯罪團伙。

欺詐指數：????

信貸場景：這種場景具有一定的隱蔽性，常見貸超，代辦，信用卡代辦的場景。尤其是當黑產在里面時候，風險較為難發覺。

關聯關系五：特殊社區

單獨看個體很難發現異常，但當視角擴大到網絡后，會有新的發現，本著最小化成本的原則，團伙作案通常會共享一部分信息或共享幾臺設備。

欺詐指數：?????

信貸場景：目前這種是比較高明的的團伙欺詐，最危險的圖形。黑產團伙多會在社區里多次頻繁更換信息。最開始的時候會用到兩到三次信息，接著再繼續更換信息。目前這種特殊社區，因為還沒有統一的標準名稱，我們統一稱為特殊社區。一般不具有關系圖庫的話，根本沒有辦法發現這是一個社區團伙。

既然提到關系圖庫，又有本文所述的五種關系網絡圖，就不能不使用Neo4j給大家做一下演示：

~原創文章

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以上就是關于pos機關聯訂單,常見關聯圖庫之欺詐指數排位戰的知識，后面我們會繼續為大家整理關于pos機關聯訂單的知識，希望能夠幫助到大家！