網上有很多關于通過pos機洗錢,洗錢新手法層出不窮的知識，也有很多人為大家解答關于通過pos機洗錢的問題，今天pos機之家(www.shbwcl.net)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、通過pos機洗錢

通過pos機洗錢

近年來，一種金融犯罪行為正在引起大眾關注，那就是“洗錢”。7月12日召開的全國檢察機關加強政治建設暨深化檢察改革與理論研究工作推進會透露，今年上半年全國檢察機關起訴洗錢犯罪2萬人，同比上升1.6倍，說明“洗錢”這種新興犯罪活動日益猖獗，國家相關部門對此的打擊力度也日益增強。（數據來源：最高人民檢察院，2022.07.12）

隨著科技的發展，各種新型“洗錢”手段層出不窮。咱們今天就來上一堂有關“洗錢”的專業課，讓我們增強警惕，拒絕落入“洗錢”的陷阱！

01

“洗錢”，錢能“洗”干凈再用嗎？

“洗錢”這個詞咱們在小區的公益宣傳標語、電梯里的廣告中經常看到，但大多數人可能都不是很理解其中的含義?！跋村X”從字面理解就是“把錢洗干凈再用”，最初的“洗錢”與洗衣機有關，一伙黑幫拿到了來路不正的“黑錢”，然后開了家洗衣店，在計算營業收入時將這些黑錢慢慢計算進去，經過申報納稅、扣完稅款的流程后，非法的黑錢就這樣“黑的進去，白的出來”，成為合法收入。

發展至今，“洗錢”已經不再是通過經營一家洗衣店，而是運用各種手法掩飾、隱瞞非法資金的來源和性質，把它變成看似合法的資金。洗錢不僅會影響金融市場的穩定，還會危及國家安全和社會經濟的安定，并對人民生命財產造成巨大威脅。

02

警惕這些常見的“洗錢”手段

“洗錢”通常是有預謀性的集體犯罪，但在很多情況下，普通人因為法律意識淡薄、愚昧無知或“貪一時之利”而被不法分子利用，以為自己只是按照需求辦事賺錢而已，并沒有意識到自己已經參與到金融犯罪當中。常見的“洗錢”手段有幾種：

一是“自賣自買”式洗錢，不法分子會雇傭一個“神秘買家”，高價購買自己在拍賣行上架的“傳家寶”，從而達到將非法所得合法化的目的；

二是“化整為零”存款洗錢，不法分子會尋找“朋友”幫忙，將現金分散存入他們的銀行賬戶，再通過多次轉賬匯總到某人的多個賬戶，最終完成洗錢；

三是信用卡洗錢，不法分子注冊一個虛假商戶辦理大量pos機進行刷卡，再用非法所得進行還款，除去辦理pos機所花費相關費用及刷卡產生的手續費，剩下的非法收益就統統被洗白。

在這些手法中，被雇傭的“神秘買家”、不知情的“朋友”，就變成了不法分子利用的對象，不知不覺間成為幫兇。

03

不斷進化的“洗錢”手段，讓人防不勝防

對于這些“洗錢”的常見手段，很多投資者或許都聽過也了解過，自認不會那么輕易地上當；但在各種技術的加持下，“洗錢”手段也在不斷進化，讓人防不勝防。下面，小夏就分享一些真實案例，幫助大家防范新型“洗錢”手法。

案例一：你有沒有想過，自己上班的網絡直播公司竟然在幫人“洗錢”？最近就出現了這么一個案子，萬某等人注冊成立公司運營直播平臺，一開始直播內容以才藝表演、直播帶貨為主，后來因為經營不善動起了“歪腦筋”，利用公司相對完善的支付體系幫助境外犯罪團伙洗錢。境外詐騙團伙會用贓款前往直播平臺大量“刷禮物”，通過這樣的形式將贓款匯入直播公司。直播公司將錢提現后讓員工將錢款交付給境外詐騙團伙，這樣一來公司上下所有人都涉及了洗錢犯罪。一名入職3天的員工感覺到該公司業務存在違法于是立刻離職，但在他工作的這3天里確實參與了洗錢，于是最終被判處有期徒刑1年6個月。（案例來源：株洲晚報，2021.12.02）

案例二：你有沒有想過，自己的收款二維碼一不小心就會成為犯罪分子“洗錢”的工具？社交網站上時常出現的“跑分”兼職招聘廣告，其背后可能就涉及“洗錢”黑產?！芭芊帧笔且环N利用二維碼支付平臺進行賭資或詐資轉移的新型洗錢模式，不法分子將“跑分洗錢”包裝為“學生兼職”、“高薪日結”、“寶媽網上兼職”等工作，收集了大量正常用戶的收款二維碼，將非法所得隱藏在正常的資金流水中。而被招攬的“跑分”人員，用自己的收款二維碼將他人網絡詐騙犯罪所得的“黑色收入”轉為“正常資金流”。（參考來源：中國金融電腦，2022.06.26）

此外，虛擬貨幣也成為“洗錢”的重要渠道。2021年網絡罪犯通過加密貨幣洗錢金額達到86億美元，相比2020年增加30%。（數據來源：證券時報，2022.02.14）

04

普通人如何防范？

雖然“洗錢”手段看似花樣百出，但萬變不離其宗，不法分子要將錢洗白，最終利用的還是我們的銀行卡、支付賬戶、二維碼等個人信息。因此，普通人防范“洗錢”的關鍵就在于保護好自己的個人信息。

首先，存款、理財、借貸都要選擇合法的金融機構。如果大家接觸了地下錢莊、非法網絡支付、跑分平臺這類非法機構，不僅可能會成為犯罪分子轉移資金、洗黑錢的幫兇，自己的個人信息也極有可能被泄漏利用。

第二，不要以任何理由出租或出借自己的身份證、銀行賬戶、支付賬戶、收付款二維碼等。這些不僅是我們的支付工具，也是國家進行反洗錢資金監測和犯罪案件調查的重要途徑，出租或出借不僅可能會協助他人完成“洗錢”犯罪，也可能成為金融犯罪的“替罪羊”，自己在銀行的誠信狀況和信用記錄都有可能受損。

第三，不要用自己賬戶替他人提現。剛剛小夏介紹的案例中也提到了，“洗錢”的重要步驟中就包括使用個人賬戶幫他人提取現金這個關鍵環節，我們每個人的賬戶都會如實記錄自己的金融行為，一定不要用自己的賬戶為犯罪分子“背鍋”。

最后，小夏呼吁大家積極配合“反洗錢”行動，如果發現了疑似犯罪、或懷疑自己不慎參與其中，請第一時間與公安機關聯系。當然也請大家放心，我國《反洗錢法》規定，接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密，讓我們一起提高警惕，保護個人利益，勇敢地對金融犯罪行為說“不”！

溫馨提示：本資料不作為任何法律文件，資料中的所有信息或所表達意見不構成投資、法律、會計或稅務的最終操作建議，我公司不就資料中的內容對最終操作建議做出任何擔保。在任何情況下，本公司不對任何人因使用本資料中的任何內容所引致的任何損失負任何責任。我國基金運作時間較短，不能反映股市發展的所有階段。市場有風險，入市需謹慎。

以上就是關于通過pos機洗錢,洗錢新手法層出不窮的知識，后面我們會繼續為大家整理關于通過pos機洗錢的知識，希望能夠幫助到大家！