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新國都pos機(jī)注銷
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者姜詩薔 北京報(bào)道
2022年以來，公募基金驟然遇冷。
市場降溫的同時(shí)，部分第三方基金銷售機(jī)構(gòu)注銷了基金銷售牌照。
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者不完全統(tǒng)計(jì)，包括河南安存基金、杭州科地瑞富基金、泰誠財(cái)富、大泰金石、財(cái)路基金等多家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)在內(nèi)，近期已有近10家機(jī)構(gòu)注銷基金銷售牌照。
注銷的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)大多是小型代銷機(jī)構(gòu)。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，在基金業(yè)協(xié)會公布的2021年四季度基金銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模前100位排名中，僅有17家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)上榜。
目前一共有111家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)，上榜機(jī)構(gòu)占比僅15%。
相較頭部的幾家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)諸如螞蟻基金、天天基金等，更多的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)“籍籍無名”。
按照基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)，排名第100位的機(jī)構(gòu)——國都證券，其2021年四季度的非貨幣公募基金的保有規(guī)模為27億。
也就是說，2021年四季度，有85%的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的非貨幣公募基金保有規(guī)模不足27億。
而排在第一位的螞蟻基金，其2021年四季度保有量達(dá)到了1.3萬億。
注銷
根據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，注銷基金銷售牌照的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)，既有主動注銷又有被動注銷。
主動注銷的諸如河南安存基金、杭州科地瑞富基金等等；被動注銷的則有泰誠財(cái)富。
按照證監(jiān)局公告，河南安存基金以及杭州科地瑞富基金均是向證監(jiān)會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會決定注銷兩家機(jī)構(gòu)的公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。
資料顯示，河南安存基金于2016年12月取得基金銷售牌照。
該公司由鄭州宇通集團(tuán)有限公司全資持股，宇通集團(tuán)則是上市公司宇通客車（600066.SH）的大股東。
河南安存基金在取得基金牌照后并未積極發(fā)展基金銷售業(yè)務(wù)。
Wind數(shù)據(jù)顯示，河南安存基金取得牌照以來一共僅代銷過嘉實(shí)活期寶一只基金。
而就泰誠財(cái)富來說，證監(jiān)會前期已經(jīng)對其作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰。
按照有關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會決定注銷泰誠財(cái)富的公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。
早前證監(jiān)會通報(bào)泰誠財(cái)富的違規(guī)事項(xiàng)包括內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度不能有效執(zhí)行、沒有符合條件的合規(guī)負(fù)責(zé)人在崗、變更副總經(jīng)理等人時(shí)未在變更前向證監(jiān)局備案變更方案，此外還有通過網(wǎng)站、員工個(gè)人微信公眾號等平臺，將證監(jiān)局2019年11月對公司開展的調(diào)研工作，宣傳為證監(jiān)局支持泰誠財(cái)富的經(jīng)營活動。
存在合規(guī)問題是第三方基金銷售機(jī)構(gòu)被注銷牌照的重要原因，另一方面，一些機(jī)構(gòu)在取得牌照后，并沒有開始展業(yè)或展業(yè)情況并不理想。
而由于2020年10月1日起實(shí)施《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，監(jiān)管部門對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)一步收緊了相關(guān)規(guī)定，牌照不再是永久有效，更多了關(guān)于銷售日均保有量等規(guī)定。
按照新規(guī)，基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起有效期3年，每次延續(xù)的有效期為3年，但前提是不存在合規(guī)內(nèi)控嚴(yán)重缺失、未實(shí)質(zhì)開展公募基金銷售業(yè)務(wù)，最近一個(gè)會計(jì)年度基金(貨幣市場基金除外)銷售日均保有量低于5億元等情況。
考驗(yàn)
在嚴(yán)格的行業(yè)管理辦法之余，代銷機(jī)構(gòu)還迎來了“最冷”銷售季的考驗(yàn)。
今年以來市場震蕩，公募基金發(fā)行降入冰點(diǎn)。
根據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，今年以來截至3月16日，公募基金總發(fā)行份額僅為1536.17億份，平均發(fā)行份額為8.09億，相較2021年同期大幅縮水。
而今年以來，融通基金、中加基金、中融基金等多家基金公司發(fā)布了暫停與部分銷售機(jī)構(gòu)的銷售合作的公告。
被暫停合作的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)包括北京中期時(shí)代基金銷售有限公司、北京錢景基金銷售有限公司、北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司等。
“有時(shí)候有的基金公司在某一個(gè)階段量太低，雙方一直維護(hù)的話成本也比較高，所以就會暫停，這種情況也很常見?！币患业谌交痄N售機(jī)構(gòu)總經(jīng)理告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者。
值得一提的是，其中錢景基金被多家基金公司暫?；痄N售合作，包括景順長城基金、融通基金、中融基金、中?；鸬?。
錢景基金在去年12月被中國證監(jiān)會北京監(jiān)管局采取責(zé)令改正并暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的行政監(jiān)管措施，隨后多家基金公司宣布取消與該公司合作。
證監(jiān)局指出，錢景基金在銷售業(yè)務(wù)開展過程中，存在向不特定對象宣傳推介私募基金、與全資股東混同經(jīng)營、內(nèi)部控制不健全且未對基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行有效監(jiān)督、與不符合監(jiān)管部門資質(zhì)要求的機(jī)構(gòu)合作開展私募基金銷售、未能妥善保存投資者適當(dāng)性管理相關(guān)資料等問題。
資料顯示，錢景基金于2013年取得獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)牌照。錢景基金由北京財(cái)智聯(lián)合理財(cái)顧問有限公司全資持股，該公司的大股東是自然人趙榮春。
Wind數(shù)據(jù)顯示，截至3月17日，錢景基金代銷過1839只基金，涉及69家基金公司的產(chǎn)品。
值得注意的是，即使是在過去兩年的爆款潮中，部分小型第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的經(jīng)營壓力也并不小。
“相較銀行等傳統(tǒng)強(qiáng)勢渠道，第三方基金銷售機(jī)構(gòu)本來就生存比較艱難，對于一些中小第三方機(jī)構(gòu)來說，分化也更加明顯，即使是在爆款潮中的日子也或許并不好過?！北本┮患夜蓟鹎廊耸渴茉L指出。
根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，截至3月17日，有代銷過基金的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)有101家，其中上海久富財(cái)富基金銷售有限公司、九泰基金銷售（北京）有限公司，蘇州財(cái)路基金銷售有限公司、成都萬華源基金銷售有限責(zé)任公司以及河南安存基金5家機(jī)構(gòu)，代銷的基金數(shù)量均不足10只，合作過的基金公司也僅有一兩家。
求生
“一些長期沒有銷量的小型第三方基金銷售機(jī)構(gòu)會對公司內(nèi)部人力配置形成資源占用，基金公司的維護(hù)成本也比較高，所以基金公司也會選擇解除合作。而且現(xiàn)在大機(jī)構(gòu)能力強(qiáng)銷量好，大家都想和大機(jī)構(gòu)多多合作?！币患抑行凸蓟鹑耸扛嬖V21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者。
沒有客戶，也就更難達(dá)到新的監(jiān)管要求。
“一些代銷機(jī)構(gòu)自身規(guī)模很小，而且產(chǎn)品以私募或者其他理財(cái)為主，公募業(yè)務(wù)量較小，且很多其他不合規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品之前也出現(xiàn)過暴雷的風(fēng)險(xiǎn)，也會被基金公司考慮暫停合作?！币患掖笮偷谌交痄N售機(jī)構(gòu)人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者。
事實(shí)上，據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，早在2019年《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》出臺之時(shí)，不少基金公司就已經(jīng)在醞釀取消一些不合要求的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)的合作。
“新的管理辦法對于行業(yè)中參與公募基金銷售的機(jī)構(gòu)起到了扶優(yōu)劣汰的作用。之前的管理辦法中沒有銷售機(jī)構(gòu)的退出機(jī)制，行業(yè)中部分機(jī)構(gòu)良莠不齊，在新辦法的退出規(guī)則生效后，行業(yè)中會逐步淘汰不符合要求的銷售機(jī)構(gòu)，扶持行業(yè)中專注從事公募、私募基金產(chǎn)品銷售的機(jī)構(gòu)，在促進(jìn)公募基金標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的發(fā)展的同時(shí)，也會促進(jìn)這些機(jī)構(gòu)做大做強(qiáng)?！币患掖笮偷谌交痄N售機(jī)構(gòu)人士表示。
而在代銷市場競爭越來越激烈，龍頭獨(dú)大的情況下，更多的機(jī)構(gòu)都需要謀求自己的出路。
一家排名前列的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)人士受訪認(rèn)為，“對于第三方機(jī)構(gòu)來說，尋求轉(zhuǎn)型的趨勢就是做投顧，但是門檻也高，也是比較難的。”
事實(shí)上，此前不少第三方基金銷售機(jī)構(gòu)已經(jīng)進(jìn)軍投顧。譬如螞蟻基金、騰安基金、盈米基金等。
“2021年行業(yè)與社會對基金投顧的重視程度可謂空前，從業(yè)務(wù)角度看，前兩批獲批的部分機(jī)構(gòu)，都在2021年實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)的從零到一，部分機(jī)構(gòu)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)百億規(guī)模的突破?！鼻笆鰴C(jī)構(gòu)人士表示。
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