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pos機消費后顯示對方信息嗎
近年來消費券力度加大，羊毛黨打起消費券套現(xiàn)的主意，結果被公安抓了。
撰文 | 張浩東、徐不醒
出品 | 支付百科
「支付百科」注意到，有人在網(wǎng)上大量收購消費券，后注冊空殼公司進行虛假交易，利用商家POS機進行網(wǎng)銀結算等方式核銷消費券，從而騙取政府的消費補貼。被警方發(fā)現(xiàn)后有102名涉案人員被抓，涉及非法套取的政府補貼數(shù)額達655萬余元。
01
用POS機套現(xiàn)消費券
近日，某地公安通報了一起“空套”政府消費券的詐騙案件，詐騙分子薅羊毛的手段也被曝光。
套現(xiàn)消費券案件曾被扒出多起，微信群、QQ群及各大網(wǎng)站上都出現(xiàn)過羊毛黨套現(xiàn)消費券現(xiàn)象。之前消費券的使用并沒有太多限制，只要提供一個收款碼就能套取，無需真實消費，風控加強后，羊毛黨轉(zhuǎn)而與商家合作，將持有消費券的人拉進群里，然后在群里發(fā)送商家的收款碼，讓消費者自行核銷，并給予一定“好處費”。
實際上，薅消費券羊毛的行為已經(jīng)構成一條成熟的產(chǎn)業(yè)鏈，不過其中漏洞太多很容易發(fā)現(xiàn)，近日曝光的案件里，羊毛黨開始利用空殼公司虛構交易，再通過商家POS機套現(xiàn)，迷惑監(jiān)管偵察的手段更加高明。
通過POS機套現(xiàn)會留下痕跡，大批消費券套現(xiàn)更會直接引起監(jiān)管注意。羊毛黨為薅羊毛不僅四處收集消費券，還發(fā)明了外掛搶券的程序，導致多數(shù)人搶不到，而羊毛黨在集中核銷消費券時就會被監(jiān)管部門注意，對薅消費券羊毛的行為進行風控。
除羊毛黨之外，還有商家主動提供幫用戶套現(xiàn)業(yè)務，商家會對外傳出折扣收購優(yōu)惠券的信息，吸引不喜歡使用消費券消費的人進行套現(xiàn)，以此來進行非法牟利，有人通過這種形式月入過萬。
在消費券套現(xiàn)之前，羊毛黨還對信用卡積分進行套現(xiàn)。對于羊毛黨來說，信用卡積分用得好就可以當錢花，因此一條以套取信用卡積分為目的的產(chǎn)業(yè)鏈也隨之產(chǎn)生。
此前，某地法院曾公布一起信用卡套利案件，嫌疑人利用信用卡交易后再退款等手法頻繁騙取高額信用卡積分，累積虛假交易數(shù)千萬元，非法獲取信用卡積分超300萬。還有羊毛黨為了獲取積分，辦理多張信用卡并對外租賃，租借方消費越多，羊毛黨獲取的積分越多。
不過，羊毛黨的行為雖然瘋狂，但也伴隨很大的風險。將信用卡租借給他人，可能被用于洗錢、套現(xiàn)行為，作為開卡人的羊毛黨也會因涉嫌幫信罪受到處罰。
02
消費券非法外之地
消費券并非憑空產(chǎn)生的，對發(fā)放消費券的部門來說，消費券能增加用戶的購買力與消費欲望，甚而進一步帶動經(jīng)濟的復蘇與增長，此前微信、支付寶、星巴克等品牌均對外發(fā)布過消費券。
早期星巴克發(fā)放優(yōu)惠券未采取反羊毛措施，導致羊毛黨輕易就獲得優(yōu)惠券，若非及時下線活動，可能會造成巨額損失。
而且消費券被羊毛黨搶走后，不僅消費者會損失應得的權益，發(fā)放消費券的部門和企業(yè)也很難完成帶動經(jīng)濟增長、實現(xiàn)獲客的目的，有相關部門表示，嚴禁使用消費券套現(xiàn)的行為，違規(guī)者將被列入失信黑名單。
與羊毛黨一起合作的商家，在被相關部門查明后會受到相應處罰。進行頻繁的刷卡套現(xiàn)、掃碼套現(xiàn)等行為后，商家綁定POS機的銀行卡也會面臨降額封卡的風險。
隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，薅羊毛的形勢愈演愈烈，羊毛黨不僅用盡手段攔截消費券，還鼓動普通消費者一起薅羊毛，想要通過這種形式規(guī)避監(jiān)管，達到法不責眾的目的。
實際上，消費券并非法外之地，通過虛假交易牟利套現(xiàn)，利用消費券套現(xiàn)達到一定情節(jié)的，涉嫌違反《中華人民共和國刑法》第266條的規(guī)定，構成詐騙罪；涉嫌違反《中華人民共和國治安管理處罰法》第49條的規(guī)定，因詐騙公私財物，面臨被拘留和罰款的處罰。
近年來，消費的積極性帶動了經(jīng)濟復蘇，利用POS機刷卡消費更加普遍，監(jiān)管針對POS機套現(xiàn)的情況加強風控，不論是套利信用卡積分還是套現(xiàn)消費券，都需要納入嚴格的監(jiān)管政策當中，才能規(guī)整市場秩序。
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