刷信用卡pos機顯示交易拒絕,拒絕非法使用信用卡進行套現(xiàn)

新聞資訊 | 2023-03-08 09:00 | 投稿人：pos機之家

網(wǎng)上有很多關(guān)于刷信用卡pos機顯示交易拒絕,拒絕非法使用信用卡進行套現(xiàn)的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于刷信用卡pos機顯示交易拒絕的問題，今天pos機之家(www.shbwcl.net)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、刷信用卡pos機顯示交易拒絕

2、pos機查詢銀行卡余額顯示交易拒絕？

刷信用卡pos機顯示交易拒絕

隨著經(jīng)濟社會飛速發(fā)展

信用卡給人們的日常支付帶來了便捷

但與此同時，不法分子也動起歪腦筋

利用信用卡套現(xiàn)進行違法犯罪活動

什么是信用卡套現(xiàn)？

信用卡套現(xiàn)是指商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身以信用卡為載體，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。

信用卡套現(xiàn)有哪些手法？

01線下套現(xiàn)

商家或某些“貸款公司”、“中介公司”利用自己日常使用的POS機與持卡人合謀，一般是使用商家的POS機進行虛假交易，將信用卡上的金額劃走，隨后商家當場支付現(xiàn)金給持卡人，持卡人則支付商家一定比例的手續(xù)費（低于銀行的手續(xù)費）。甚至有部分“職業(yè)養(yǎng)卡人”直接購買或租用POS機，或使用虛假資料申領(lǐng)POS機，自己進行套現(xiàn)。

02線上套現(xiàn)

提供套現(xiàn)服務(wù)的商家在淘寶、京東等購物網(wǎng)站上開設(shè)店鋪，持卡人拍下店鋪中的虛擬商品，使用信用卡支付，商家扣除手續(xù)費后將錢款通過支付寶、微信等方式轉(zhuǎn)賬給持卡人。也有不法分子自行開設(shè)虛擬電商店鋪，自買自賣，通過第三方平臺實現(xiàn)套現(xiàn)。

這種套現(xiàn)手法不僅可以進行信用卡套現(xiàn)，還可以通過支付寶花唄、京東白條等消費信貸產(chǎn)品，使用相同的手段實施套現(xiàn)。

03“智能還款”APP套現(xiàn)

近年來出現(xiàn)一種“智能還款”APP，聲稱可以以更低的利率幫助持卡人代還信用卡債務(wù)。該平臺要求持卡人每月預留信用卡內(nèi)5%-10%的可用額度，使用POS機等方式反復進行信用卡消費，套出預留額度的資金，一般需要進行25次套現(xiàn)，然后用這筆資金償還當月信用卡債務(wù)。事實上，持卡人的信用卡債務(wù)并未減少，只是被推遲了，并且還會被銀行認定為使用信用卡套現(xiàn)而被采取措施。

信用卡套現(xiàn)是否違法？

1、商家違反國家規(guī)定，使用POS機等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式提供套現(xiàn)服務(wù)的，依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

2. 持卡人使用信用卡套現(xiàn)后逾期不還款，根據(jù)刑法第一百九十六條，情節(jié)嚴重的會被認定為“惡意透支”，將被追究刑事責任，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
信用卡套現(xiàn)還有哪些危害？

1.持卡人被銀行認定為使用信用卡進行套現(xiàn)后，將被采取降低信用額度直至封卡等措施，嚴重的還會影響個人征信。

2.提供信用卡套現(xiàn)服務(wù)的商家以及“智能還款”APP可能會泄露持卡人身份信息和銀行卡信息，導致持卡人遭遇銀行卡被盜刷。

3.部分商家會以線上提供信用卡套現(xiàn)服務(wù)為幌子對持卡人進行詐騙。持卡人拍下虛擬商品并付款后，要求商家進行轉(zhuǎn)賬時才發(fā)現(xiàn)商家已失去聯(lián)系。